深圳新聞網2025年3月13日訊（記者 湯莎 通訊員 黃露）在金融安全的戰場上，反洗錢既是抵御風險的“第一道閘門”，更是守護金融消費者權益的“隱形鎧甲”。近年來，金融業務復雜度不斷攀升，洗錢犯罪手段也在不停翻新。作為一家商業保險機構，如何讓每一筆資金流動都安全可溯？如何讓合規監管與高效服務并行不悖？近期，中國人壽壽險深圳市分公司（以下簡稱“深圳國壽”）以“收付費AI智能監控平臺”的落地，給出了一份以科技力量守護消費者金融權益的答案。
科技賦能：破解傳統風控難題
隨著金融業務規模持續擴大，反洗錢監管要求日益嚴格，傳統人工處理模式逐漸暴露效率低、風險高、易疏漏等痛點。保險公司的工作人員往往需耗費數天時間逐筆核查數據，大額交易、現金付費等低頻業務也常因操作復雜導致合規隱患。為破解這一難題，深圳國壽歷時半年研發“收付費AI智能監控平臺”，通過大數據分析與AI技術深度融合，實現了風險防控從“人防”到“技防”的跨越式升級。
“過去提取一筆數據需要層層申請，耗時長達5天，現在只需5分鐘就能精準定位問題。”深圳國壽智能柜面的一名柜員在體驗新系統后感慨道。據測算，該平臺的上線，可以將異常數據檢測效率提升30倍，有效堵截潛在風險，為消費者資金安全筑起“智能防火墻”。
四大核心功能：打造金融安全新標桿
房宇富是深圳國壽科技部的一名員工，也是“收付費AI智能監控平臺”項目的開發人員之一。他介紹稱，該平臺擁有數據多維支持、AI智能檢索、智能對比監測和預警閉環管理四大核心功能。
“平臺通過分權限、多維度的數據查詢功能，為臨柜反洗錢信息提供透明化監管支持。這樣一來，不僅管理人員可以實時掌握業務動態，消費者也能間接享受更公開、規范的金融服務。”房宇富說道。
針對傳統模式下數據提取效率低、人工核查易疏漏的痛點，平臺搭載的AI智能檢索引擎則可助力實現“數據自由”——柜員只需自定義篩選條件，5分鐘內即可精準導出所需數據，效率較此前提升99%，徹底終結“數據等待焦慮”。
在風險防控的核心環節，系統通過實時比對臨柜信息與主數據，將每筆異常數據的定位時間從30分鐘壓縮至1分鐘，誤差率趨近于零，從源頭封堵“人為疏忽”漏洞。
更值得一提的是，平臺的智能預警與閉環管理機制如同“全天候安全哨兵”，針對反洗錢錯誤、大額交易漏報、現金付費未打電子收據等風險場景，當日推送預警并跟蹤整改閉環。房宇富說，“項目設計的初衷，就是希望能夠以技術創新為支點，重塑反洗錢工作全流程，實現精準、高效、閉環的工作模式，打造出金融安全的新標桿。”
無聲守護：讓安全成為服務的底色
“收付費AI智能監控平臺”的上線，看似是深圳國壽內部風控能力和效率的一次系統煥新，實質上更是一次消費者權益保障的深度升級。深圳國壽正在用科技的力量，悄然為消費者編織一張“無感守護網”。
AI像無聲的衛士，將繁瑣的合規流程壓縮至分秒之間，將潛在隱患攔截在業務鏈源頭。業務辦理時間的大幅壓縮、服務流程的透明化，讓等待焦慮成為過去式，而合規性提升帶來的行業正向循環，則像一堵隱形的信任之墻，筑牢了消費者對金融環境的信心。當科技的力量真正融入服務本質，“無感”便是對“安心”最深刻的注解。
在數字化浪潮中，深圳國壽正以“智能風控”為筆，繪就金融安全新圖景，為行業高質量發展注入強勁動能。深圳國壽相關負責人表示，“收付費AI智能監控平臺”是公司踐行“以人民為中心”發展理念的重要實踐。未來，公司將持續深化AI技術應用，擴展智能風控場景，為消費者提供更安全、更便捷的金融服務。