深圳新聞網2025年7月31日訊（記者 湯莎 實習生 張家豪）近日，民生銀行深圳分行通過“培訓-識別-響應”三位一體風險防控機制，高效識別并處置一起客戶疑似卷入虛假集資平臺的風險事件，有效阻斷涉詐資金流動，彰顯銀行機構在防范金融詐騙中的關鍵作用。
事件發生于工作日下午，客戶吳某前往民生銀行深圳某支行要求解鎖賬戶。吳某起初表述模糊，后在該行工作人員耐心引導下透露其近期歸集家人資金，計劃將大額款項轉入名為“某僧平臺”的APP，參與所謂的“內部股票操作”以獲取高額收益。吳某表示該公司由朋友介紹，目前尚未簽署正式協議，也未取得相關憑證。
該行工作人員隨即警覺，立即報告反詐小組。反詐小組調取交易流水，發現吳某賬戶呈現典型的“資金過渡”特征——多筆分散資金轉入后集中轉出。同時，工作人員通過工商系統及公開平臺核查，均未能查詢到該平臺相關信息。結合“無協議運作”“高收益承諾”“熟人推介”等特征，工作人員判定該起事件具有較高的涉嫌集資詐騙風險。
為防止吳某遭受進一步的經濟損失，該行工作人員第一時間向吳某進行反洗錢及反詐宣導，明確指出該平臺涉嫌洗錢及詐騙。在征得吳某同意后，工作人員主動協助其撥打報警電話。民警抵達現場后，就電信網絡詐騙的常見套路對吳某進行普及教育。吳某在了解相關風險后，表示愿意配合調查，并對該行工作人員的專業與責任心表示感謝。后續，該行積極跟進案件進展，配合提供完整交易信息與線索，為公安機關偵破案件提供有力支持。
民生銀行深圳分行始終將維護客戶資金安全視為首要責任，以高度的專業素養和社會擔當，構筑起堅實高效的反詐防線。未來，該行將不斷升級反詐體系、加強警銀協作，以最堅定的決心、最專業的行動、最有力的舉措，全力守護好人民群眾的“錢袋子”，為營造安全、穩定、可信賴的金融環境貢獻力量。